Bankafstemming
Overzicht
Section titled “Overzicht”Propria koppelt inkomende bankoverschrijvingen aan verwachte maandelijkse huur. Alleen credits (positieve bedragen) worden geïmporteerd; debets worden genegeerd. Na import stelt Propria koppelingen voor die u bevestigt of handmatig aanvult.
Transacties importeren
Section titled “Transacties importeren”| Methode | Waar | Beschrijving |
|---|---|---|
| Ponto-vernieuwing | Instellingen → Bank, daarna Transacties | Haalt nieuwe overschrijvingen op van gekoppelde rekeningen via Ponto (Isabel Group). Import kan even duren. |
| Huursynchronisatie | Automatisch vóór afstemming | Maakt ontbrekende maandelijkse huurregels aan voor actieve contracten van de lopende maand. |
Configureer Ponto en rekeningselectie onder Instellingen → Bank. Dezelfde transactie wordt nooit tweemaal geïmporteerd.
Hoe Propria een koppeling voorstelt
Section titled “Hoe Propria een koppeling voorstelt”Een koppeling verbindt een bankoverschrijving met een huurbetaling (één maand voor één contract).
Twee manieren in het dashboard:
- Vanuit een transactie — open een niet-gekoppelde overschrijving en bekijk gerangschikte huurkandidaten.
- Vanuit een betaling — open een verwachte huurregel en bekijk overschrijvingen die deze kunnen dekken.
Gebruikte criteria (instelbaar door een administrator):
| Criterium | Rol |
|---|---|
| IBAN | Moet overeenkomen met een IBAN van de huurder. Geen IBAN op de overschrijving → geen kandidaten. |
| Bedrag | Dicht bij verwachte huur (inclusief termijn van terugbetalingsplan indien van toepassing). |
| Maand | Overschrijving komt overeen met de huurmaand. |
| Te laat | Betaling na de gefactureerde maand, binnen een instelbaar venster. |
| Naam | Gelijkenis met de naam van de huurder; bankomschrijving kan ook de maand aangeven. |
Na een koppeling wordt de huurstatus bijgewerkt (in afwachting → gedeeltelijk → betaald).
IBAN-leren — bij handmatige koppeling kan het IBAN van de huurder worden opgeslagen voor volgende imports.
Automatisering
Section titled “Automatisering”- Automatische afstemming starten — verwerkt alle niet-gekoppelde overschrijvingen in één keer.
- Optionele AI-ondersteuning — tweede pass voor dubbelzinnige gevallen. Regelgebaseerde koppeling loopt altijd eerst.
Uitgesloten IBAN’s instelbaar onder Instellingen → Afstemming (administrator).
Contante betalingen
Section titled “Contante betalingen”Contant ontvangen op locatie wordt apart geregistreerd, zonder bankregel. Zie Betalingen en facturatie.
Zie ook
Section titled “Zie ook”- Terugbetalingsplannen — invloed op verwacht huurbedrag
- Gebruikers en toegang — afstemmingsinstellingen (administrator)
- AI-assistent — vragen in gewone taal, los van bankafstemming