Rapprochement bancaire
Vue d’ensemble
Section titled “Vue d’ensemble”Propria relie les virements entrants sur votre compte aux loyers mensuels attendus. Seuls les crédits (montants positifs) sont importés ; les débits sont ignorés. Après import, Propria propose des rapprochements que vous validez ou complétez manuellement.
Importer vos transactions
Section titled “Importer vos transactions”| Méthode | Où | Description |
|---|---|---|
| Actualisation Ponto | Paramètres → Banque, puis Transactions | Récupère les nouveaux virements des comptes connectés via Ponto (Isabel Group). L’import peut prendre quelques instants. |
| Synchronisation des loyers | Automatique avant le rapprochement | Crée les lignes de loyer manquantes pour les baux actifs du mois en cours. |
Configurez Ponto et la sélection de comptes dans Paramètres → Banque. Les mêmes transactions ne sont jamais importées deux fois.
Comment Propria propose un rapprochement
Section titled “Comment Propria propose un rapprochement”Un rapprochement associe un virement bancaire à un loyer (un mois donné pour un bail).
Deux façons de travailler dans le tableau de bord :
- Depuis une transaction — ouvrez un virement non rapproché et consultez les loyers candidats, classés par pertinence.
- Depuis un loyer — ouvrez un loyer attendu et consultez les virements qui pourraient le couvrir.
Critères pris en compte (réglables par un administrateur) :
| Critère | Rôle |
|---|---|
| IBAN | Doit correspondre à un IBAN enregistré pour le locataire. Sans IBAN sur le virement, aucun candidat n’est proposé. |
| Montant | Proche du loyer attendu (y compris une mensualité de plan de remboursement le cas échéant). |
| Mois | Le virement correspond au mois de loyer concerné. |
| Retard | Paiement reçu après le mois facturé, dans une fenêtre configurable. |
| Nom | Ressemblance avec le nom du locataire ; le libellé bancaire peut aussi indiquer le mois. |
Après un rapprochement, le statut du loyer est mis à jour (en attente → partiel → payé).
Mémorisation des IBAN — lorsque vous rapprochez manuellement un virement, l’IBAN du locataire peut être enregistré pour faciliter les prochains imports.
Automatisation
Section titled “Automatisation”- Lancer le rapprochement automatique — traite tous les virements non rapprochés d’un coup.
- Aide IA (optionnelle) — seconde passe pour les cas ambigus. Les règles de base s’appliquent toujours en premier.
Les IBAN à exclure peuvent être configurés dans Paramètres → Rapprochement (administrateur).
Paiements en espèces
Section titled “Paiements en espèces”Les encaissements en espèces sont enregistrés séparément, sans ligne bancaire. Voir Paiements et facturation.
Voir aussi
Section titled “Voir aussi”- Plans de remboursement — impact sur le montant de loyer attendu
- Utilisateurs et accès — réglages du rapprochement (administrateur)
- Assistant IA — questions en langage courant, distinct du rapprochement bancaire